Сеть переводов наличных через WhatsApp использовалась для отправки сотен миллионов евро по всему миру и служила финансированием организованной преступности и экстремизма, сообщает сеть расследовательской журналистики Европейского вещательного союза (EBU).

Как работала система

Расследование показало, что в чате WhatsApp под названием «Traders of Greater Europe» состояло 532 участника. В переписке, содержащей более 82 000 сообщений за период с конца февраля по декабрь 2022 года, участники договаривались о переводах наличных через границы для клиентов, в том числе в британские города, такие как Бирмингем и Лондон.

Участники использовали на практике древнюю систему hawala — сеть доверенных брокеров, которые организуют переводы средств без электронного следа и без физической транспортировки банкнот. Один брокер получает наличные, другой выдает их получателю в другой локации, а расчеты между брокерами проводятся позже.

Злоупотребления и криминальная деятельность

Хотя hawala часто используется легитимно, например, для отправки заработанных работниками средств семьям в странах с ограниченным доступом к банкам, расследование EBU выявило случаи злоупотреблений. Среди получателей средств оказались группы, связанные с организованной преступностью, людьми, занимающимися торговлей людьми, наркоторговлей и — по обнаруженным в Бельгии материалам — боевики одной из экстремистских групп в Сирии.

Бельгийский следственный судья Винсент Герра, который впервые обнаружил чат при расследовании, охарактеризовал количество транзакций как «потрясающее». При аресте главы сети в Брюсселе на его телефоне нашли чат «Traders of Greater Europe», а также тысячи фотографий банкнот с серийными номерами и фотографий удостоверений личности, которые используются как уникальные коды в hawala-переводах.

  • Чат использовался для переводов свыше €5 000 и часто — значительно больших сумм.
  • В материалах дела обнаружено как финансирование экстремизма, так и операции, связанные с торговлей людьми и наркотиками.
  • Hawala запрещена во многих странах ЕС, но в Великобритании легальна при регистрации у HMRC.

По данным EBU, кешевые операции через hawala использовали и другие преступные группы по всей Европе. Один бывший участник таких сетей сообщил о переводах на сотни миллионов евро, а австрийские и бельгийские расследования выявили связи hawala с крупными сетями по торговле людьми.

Реакция правоохранительных органов

В ходе бельгийского процесса 2024 года были осуждены шестеро отмывателей денег, включая руководителя брюссельской сети и его заместителя. Австрийская полиция и Евролоп также разоблачили и разрушили другие ячейки, в том числе офисы, замаскированные под обычные заведения общепита, через которые шли расчеты.

Представитель австрийской разведки по борьбе с преступностью назвал случаи пыток и вымогательства в рамках организаций, использующих hawala, реальностью: видео жестокого обращения направлялись семьям жертв с требованием доплат, перечисляемых тем же каналом.

Наконец, один из руководителей расследований по отмыванию средств отметил, что hawala стала «основным каналом отмывания для организованной преступности», поскольку система не различает происхождение денег и применяет свои тарифы независимо от целей переводов.

Расследование EBU подчеркивает сложность противодействия таким сетям: отсутствие бумажного следа и глубокие личные связи между брокерами делают их трудными для отслеживания и пресечения международными правоохранительными органами.